Viele Anleger stellen sich bei Investmentfonds oft die Frage, woran man einen konservativen Investmentfonds erkennt oder welche Kennzeichen bei einer solchen Auswahl helfen können?
Da das Wort konservativ aus dem lateinischen von „conservare“ stammt und soviel wie „Wert erhalten/ Wert bewahren“ bedeutet, wird klar, das man sein Geld mit einem konservativen Investmentfonds nicht verlieren, sondern bewahren möchte.
Eine ganz klare Faustregel für konservative Investmentfonds gibt es nicht, da der Begriff konservativ auch innerhalb der diversen Formen von Investmentfonds unterschiedlich bewertet wird.
Im Groben kann man sich zunächst an den Risikoklassen von Investmentfonds orientieren, Risikoklasse 1 (steht für eine sehr sichere Geldanlage) bis zu Risikoklasse 5 (sehr spekulativ, mit hohen Rendite- & Verlustchancen).
Somit ist natürlich klar, dass ein Investmentfonds der Klasse 1, z. B. ein Geldmarktfonds immer konservativer ausgerichtet ist als ein international anlegender Investmentfonds, der auf Aktien basiert und in die Klasse 3 eingeordnet wird.
Innerhalb der verschiedenen Formen von Investmentfonds kann man zur besseren Einschätzung auch immer einen Blick auf diverse Kennzahlen von Investmentfonds werfen.
Eine wichtige Kennzahl ist hierbei die Volatilität von Investmentfonds. Die Volatilität gibt an, um wie viel Prozent der Kurs des Investmentfonds um seinen Mittelwert steigt oder fällt.
Eine Volatilität um 0,25% ist charakteristisch für konservative Geldmarktfonds, bei konservativen Rentenfonds beträgt die Volatilität eher um die 4%. Kurzum gilt, je höher die Volatilität des Investmentfonds generell und innerhalb seiner Gattung, desto weniger konservativ wird der Fonds gemanagt.
Anleihe
Zertifikat
Weitere Tipps zu Fonds » Verwandt » Urteile
Das Risikoprofil bei Geldanlagen wird oft unterschätzt
Einige Kunden von Wertpapieren kennen grundsätzlich das Wertpapierhandelsgesetz, sehen es oftmals jedoch als einen Fragebogen, mit dem eine Bank noch mehr Informationen erfassen möchte. Bei dieser Betrachtungsweise übersehen Anleger sehr oft, dass dieses Gesetz auch Ihnen zum Schutz ...
Das Risikoprofil bei Geldanlagen wird oft unterschätzt
Einige Kunden von Wertpapieren kennen grundsätzlich das Wertpapierhandelsgesetz, sehen es oftmals jedoch als einen Fragebogen, mit dem eine Bank noch mehr Informationen erfassen möchte. Bei dieser Betrachtungsweise übersehen Anleger sehr oft, dass dieses Gesetz auch Ihnen zum Schutz ...
Kategorie
Verwandte Themen
Verwandt zum Tipp „Konservative Fonds“ » Urteile
Anlegertyp
Die Risikobereitschaft und der persönliche Erwartungshorizont eines Investors bestimmen den Anlegertyp. Banken und Finanzberater haben unterschiedliche Kriterien entwickelt um jedem Investor einen Anlegertypen zuzuordnen.In der Regel werden drei verschiedene Anlegertypen unterschieden, obwohl ...
Agio
Der Begriff Agio entstammt dem Italienischen „aggio“, was soviel wie „hinzufügen“, oder Bequemlichkeit bedeutet. In der Finanzwelt hingegen wird der Begriff Agio unter der Bedeutung eines Aufgeldes, Aufschlages oder des Ausgabeaufschlages verwendet.
Das Agio ist eine Art Provision, die eine ...
Immobilienkauf: Steuern
Immobilienkauf: Steuern - Wenn es um Investitionen geht, ist der Immobilienmarkt eine der beliebtesten Optionen für viele Menschen.
Immobilien bieten nicht nur die Möglichkeit ein passives Einkommen zu generieren, sondern sie können auch erhebliche Wertsteigerungen im Laufe der Zeit erfahren. ...
AktienfondsStrategien
Sofern man sich für den Aktienmarkt und die Börse interessiert, stößt man früher oder später auf verschiedene AktienfondsStrategien, die höhere Gewinne oder mehr Sicherheit versprechen.Laut André Kostolany (Börsen- und Finanzexperte † 14. September 1999) kann man natürlich auch „kaufen und ...
Abgeltungsteuer
Die Abgeltungsteuer, ist eine seit dem 1. Januar 2009 in Deutschland erhobene Quellensteuer, die auf private Kapitalerträge fällig wird. Die Abgeltungsteuer findet in § 32d Einkommensteuergesetz ihre gesetzliche Grundlage. Mit Quellensteuer ist gemeint, dass der fällige Betrag, der aus der ...
Cost Average Effect
Der Cost Average Effect (Durchschnittskosteneffekt) beschreibt ein konstantes Investment in Wertpapieren über einen regelmäßigen und längeren Zeitraum (z. B. wird bei Fondssparplänen mit Cost Average Effect bei 100 EUR Investition pro Monat meistens zum 01. oder 15. eines jeden Monats ...
Garantiefonds
Garantiefonds gib es in zwei Varianten, den offenen Garantiefonds, der jederzeit handelbar ist und den geschlossenen Garantiefonds, der jedoch nur zu Beginn der Laufzeit kaufbar und zumeist nur zu Ende der Laufzeit verkaufbar ist.
Das Prinzip des Garantiefonds ist bei beiden Varianten jedoch ...
Geldmarktfonds
Geldmarktfonds (im englischen Money Market Funds genannt) gehören wie die meisten Investmentfonds zu dem Sondervermögen von Kapitalanlage- gesellschaften (Investmentfonds- gesellschaften).
Die rechtliche Regelung von Geldmarktfonds bemisst sich nach dem Investmentgesetz (InVG) vom ...
Emittent
Der Begriff Emittent stammt aus dem lateinischen von dem Wort „emittere“ ab und bedeutet soviel wie herausgeben, herausschicken. Demzufolge ist ein Emittent ein Herausgeber von Wertpapieren, diese Wertpapiere sind zumeist Aktien oder Anleihen.Der Emittent kann eine juristische Person ...
Anlegertyp
Die Risikobereitschaft und der persönliche Erwartungshorizont eines Investors bestimmen den Anlegertyp. Banken und Finanzberater haben unterschiedliche Kriterien entwickelt um jedem Investor einen Anlegertypen zuzuordnen.In der Regel werden drei verschiedene Anlegertypen unterschieden, obwohl ...
Agio
Der Begriff Agio entstammt dem Italienischen „aggio“, was soviel wie „hinzufügen“, oder Bequemlichkeit bedeutet. In der Finanzwelt hingegen wird der Begriff Agio unter der Bedeutung eines Aufgeldes, Aufschlages oder des Ausgabeaufschlages verwendet.
Das Agio ist eine Art Provision, die eine ...
Immobilienkauf: Steuern
Immobilienkauf: Steuern - Wenn es um Investitionen geht, ist der Immobilienmarkt eine der beliebtesten Optionen für viele Menschen.
Immobilien bieten nicht nur die Möglichkeit ein passives Einkommen zu generieren, sondern sie können auch erhebliche Wertsteigerungen im Laufe der Zeit erfahren. ...
AktienfondsStrategien
Sofern man sich für den Aktienmarkt und die Börse interessiert, stößt man früher oder später auf verschiedene AktienfondsStrategien, die höhere Gewinne oder mehr Sicherheit versprechen.Laut André Kostolany (Börsen- und Finanzexperte † 14. September 1999) kann man natürlich auch „kaufen und ...
Abgeltungsteuer
Die Abgeltungsteuer, ist eine seit dem 1. Januar 2009 in Deutschland erhobene Quellensteuer, die auf private Kapitalerträge fällig wird. Die Abgeltungsteuer findet in § 32d Einkommensteuergesetz ihre gesetzliche Grundlage. Mit Quellensteuer ist gemeint, dass der fällige Betrag, der aus der ...
Cost Average Effect
Der Cost Average Effect (Durchschnittskosteneffekt) beschreibt ein konstantes Investment in Wertpapieren über einen regelmäßigen und längeren Zeitraum (z. B. wird bei Fondssparplänen mit Cost Average Effect bei 100 EUR Investition pro Monat meistens zum 01. oder 15. eines jeden Monats ...
Garantiefonds
Garantiefonds gib es in zwei Varianten, den offenen Garantiefonds, der jederzeit handelbar ist und den geschlossenen Garantiefonds, der jedoch nur zu Beginn der Laufzeit kaufbar und zumeist nur zu Ende der Laufzeit verkaufbar ist.
Das Prinzip des Garantiefonds ist bei beiden Varianten jedoch ...
Geldmarktfonds
Geldmarktfonds (im englischen Money Market Funds genannt) gehören wie die meisten Investmentfonds zu dem Sondervermögen von Kapitalanlage- gesellschaften (Investmentfonds- gesellschaften).
Die rechtliche Regelung von Geldmarktfonds bemisst sich nach dem Investmentgesetz (InVG) vom ...
Emittent
Der Begriff Emittent stammt aus dem lateinischen von dem Wort „emittere“ ab und bedeutet soviel wie herausgeben, herausschicken. Demzufolge ist ein Emittent ein Herausgeber von Wertpapieren, diese Wertpapiere sind zumeist Aktien oder Anleihen.Der Emittent kann eine juristische Person ...
Kategorie
Urteile zu Fonds
Fehlende Aufklärung zur Fondsanlage
Anleger können grundsätzlich von ihrer Bank Schadensersatz in voller Höhe verlangen, wenn eine Bank nicht ausreichend über eine Fondsanlage des Anlegers aufklärt; OLG Celle; Urteil vom 14.5.2008 – Az.: 6 W 184/08.
Hier erwarben Anleger – unter Vermittlung durch Mitarbeiter einer Vertriebsfirma ...
Kick-Backs – Aufklärungspflicht
Eine Bank, die einen Kunden nicht über zurückgeflossene Rückvergütungen hinweist, kann damit in der Zeit nach 1990 eine Pflichtverletzung ihrer Aufklärungspflicht gegenüber dem Kunden begehen; BGH Beschluss vom 29.6.2010 – Az.: XI ZR 308/09.In diesem Verfahren ging es um einen Bankkunden, der ...
Fehlende Aufklärung zur Fondsanlage
Anleger können grundsätzlich von ihrer Bank Schadensersatz in voller Höhe verlangen, wenn eine Bank nicht ausreichend über eine Fondsanlage des Anlegers aufklärt; OLG Celle; Urteil vom 14.5.2008 – Az.: 6 W 184/08.
Hier erwarben Anleger – unter Vermittlung durch Mitarbeiter einer Vertriebsfirma ...
Kick-Backs – Aufklärungspflicht
Eine Bank, die einen Kunden nicht über zurückgeflossene Rückvergütungen hinweist, kann damit in der Zeit nach 1990 eine Pflichtverletzung ihrer Aufklärungspflicht gegenüber dem Kunden begehen; BGH Beschluss vom 29.6.2010 – Az.: XI ZR 308/09.In diesem Verfahren ging es um einen Bankkunden, der ...